注册皮包公司出售对公账户参与洗钱

法治日报全媒体记者刘志月 通讯员杨奎 实习生王维佳

身为保安的袁某名下有家公司，短短一个月内，这家公司突然有2000多万元资金流动……今年5月初，一条发自公安部的线索核查指令逐级下达至湖北省荆门市公安局。

随着案件线索核查的深入，一条围绕买卖对公账户牟取非法利益的黑色产业链浮出水面，19名犯罪嫌疑人落网。近日，荆门市公安局向《法治日报》记者公布了此案侦办详情。

今年5月，荆门市公安局漳河新区分局成立专班对线索进行深入调查。警方了解到，29岁的袁某在漳河新区市场监督管理局注册了一家公司。这家公司未见任何正常业务往来，短短一个月竟然有2000多万元资金在公司账户上流动。

保安袁某、公司法定代表人袁总，同一个人竟然有两个悬殊如此之大的身份。警方调查发现，袁某于今年3月在荆门注册了4家公司，从银行调取的流水和工商注册信息查明公司账户资金流动明显异常，网银登录不在荆门。

专班民警通过走访调查发现，袁某公司注册地址均为虚假地址，并查明袁某经常在菲律宾、缅甸活动。6月，经过大量外围调查之后，警方查明了袁某的行踪，并于6月4日凌晨在湖北襄阳将其抓获。

“我以前在缅甸和菲律宾从事赌博客服行业（保安），春节回国后，赶上新冠肺炎疫情暴发，出不了国不能再重操旧业，心里一直在琢磨怎么弄点快钱花。后来我通过一个朋友了解到买卖对公账户来钱快，于是便陆续注册了几家虚假的公司，加入了这一行。”面对警方掌握的大量事实与证据，袁某对自己注册公司投身倒卖对公账户之事供认不讳。

办案民警透露，袁某在实施买卖对公账户犯罪活动中不过是“小角色”，在这条盘根错节的犯罪链条中，隐藏着更多看不见的黑手。于是，袁某成了一个重要的突破口。

对公账户是一种非个人银行账户，是以行政机关核准的公司或者企业名称作为银行开户名称的账户。例如，单位发工资以及特定用途资金专项管理、日常转账结算和现金收付等，都是通过对公账户结算的。

犯罪分子为何会盯上对公账户？袁某交代，因对公账户有公司的名头，在诱骗受害人将所谓的保证金、手续费转入时，更容易让受害人信以为真。同时，对公账户的限额高，有的可达500万元以上的转账额度，所以当大量资金在对公账户上流动时，被风控的可能性就会减小。

为彻底掌握该倒卖对公账户团伙的组织架构及犯罪手法，荆门市公安局协调网安、情报等联合作战，以袁某为突破点，顺藤摸瓜、各个击破。

专案组申请荆门市公安局支持，运用公安信息化应用平台对涉案人员、涉案公司的资金流进行研判，全面搜查犯罪线索证据；围绕涉案过程发生资金转账的流水情况，南下深圳、东奔杭州，往返数千公里收集证据材料；短短一周便厘清了该团伙错综复杂的上下线关系和犯罪手段。

经深入调查，专案组发现该类犯罪已形成较成熟的产业化链条。该团伙实行专人负责公司注册和银行开户、专人负责拉人入伙、专人负责销售。从提供虚假注册地址、伪造印章到注册公司、办理公司基本账户直至开通网银等环环相扣，分工明确。团伙头目张某等人通过QQ群，发布收购对公账户的信息，并通过QQ群发展下线。买卖对公账户这个黑产业涉案人数多、行业广。

6月起，专案组组织30多名警力开展集中收网行动，先后到河南、四川等地抓获张某等涉案嫌疑人19名，一举端掉以张某为首的买卖对公账户团伙。

警方透露，案件涉及湖北荆门、襄阳两地注册的公司118家，已查扣公司营业执照10张、公章11枚、作案手机18部、电脑4台，涉案资金100多万元。

目前，该案还在进一步侦办中。